[{"data":1,"prerenderedAt":45},["ShallowReactive",2],{"q-deriv_prac-19-012":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":21},"deriv_prac","衍生性金融商品銷售人員資格測驗——衍生性金融商品概論與實務","c3",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":17,"explanation":19,"difficulty":20},"deriv_prac-19-012","19",12,"依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向下列何類客戶提供衍生性金融商品交易服務，在完成交易前，應派專人解說並請客戶確認？",[13,14,15,16],"高淨值投資法人","屬自然人之一般客戶","屬自然人之專業客戶","屬法人之一般客戶",1,"衍生性商品相關法規","保護強度最高的一群人是屬自然人之一般客戶——既沒有法人的專業資源，也沒有通過專業客戶的資格檢核，因此管理辦法要求銀行在完成交易前必須指派專人解說商品重要內容與可能風險，並請客戶逐項確認，留下可供事後查核的軌跡。(A) 高淨值投資法人與 (C) 屬自然人之專業客戶，都已通過資產規模、專業知識或交易經驗的門檻檢核，適用較寬鬆的程序；(D) 屬法人之一般客戶雖屬一般客戶，但法人具備組織化的決策與內部審查機制，法規並未要求逐案派專人解說。核心邏輯是：自然人加上一般客戶，等於最高規格的保護。","medium",[22,25,29,33,37,41],{"id":23,"question":24,"qno":17},"deriv_prac-18-001","指定銀行辦理外匯衍生性金融商品業務，下列何項交易得逕行辦理毋須向央行申請？",{"id":26,"question":27,"qno":28},"deriv_prac-18-003","依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控制及程序管理辦法規定，銀行應每年重新檢視客戶屬性評估及分級結果之辦理時點，對於既有客戶得予延長至交易額度評估作業同時辦理，並經客戶確認，但最多不得超過幾個月？",3,{"id":30,"question":31,"qno":32},"deriv_prac-18-006","有關銀行向金融監督管理委員會申請核准辦理衍生性金融商品業務時所需符合之規定，下列敘述何者錯誤？",6,{"id":34,"question":35,"qno":36},"deriv_prac-18-007","依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法規定，所稱之專業客戶，不包括下列何者？",7,{"id":38,"question":39,"qno":40},"deriv_prac-18-008","銀行與一般客戶之交易糾紛，無法依照銀行內部申訴處理程序完成和解者，客戶得向下列何者申請評議？",8,{"id":42,"question":43,"qno":44},"deriv_prac-18-009","銀行不得與下列何類客戶辦理複雜性高風險商品？",9,1785157762535]