[{"data":1,"prerenderedAt":45},["ShallowReactive",2],{"q-deriv_prac-19-042":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":22},"deriv_prac","衍生性金融商品銷售人員資格測驗——衍生性金融商品概論與實務","c3",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":19,"explanation":20,"difficulty":21},"deriv_prac-19-042","19",42,"依銀行辦理衍生性金融商品自律規範規定，有關「結構型商品有直接導致本金損失或超過當初本金損失之虞」的情況，下列敘述何者錯誤？",[13,14,15,16],"因利率、匯率、有價證券市價或其他指標之變動","因銀行或他人之業務或財產狀況之變化","因足以影響投資人判斷之重要事項","因投資人對產品認知及瞭解產生之變化",3,"衍生性商品相關法規",1,"規範所列「可能直接導致本金損失、或損失超過當初本金」的成因，一律是從客觀外部事件的角度列舉：市場價格面的變動、交易對手或發行機構的業務與財產狀況變化，以及其他足以影響投資人判斷的重要事項。(A)(B)(C) 三者都落在這個框架內，是銀行必須主動向客戶揭露的風險來源。(D) 投資人自己對產品的認知與瞭解程度有所變化，屬於客戶端的主觀狀態，既不會改變商品的現金流結構，也不會讓本金真的減損，銀行更無從事前評估與揭露，因此不屬於前述情況，選 (D)。判斷訣竅：凡是把成因指向客戶主觀感受的敘述，多半就是要挑出來的錯誤選項。","medium",[23,26,29,33,37,41],{"id":24,"question":25,"qno":19},"deriv_prac-18-001","指定銀行辦理外匯衍生性金融商品業務，下列何項交易得逕行辦理毋須向央行申請？",{"id":27,"question":28,"qno":17},"deriv_prac-18-003","依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控制及程序管理辦法規定，銀行應每年重新檢視客戶屬性評估及分級結果之辦理時點，對於既有客戶得予延長至交易額度評估作業同時辦理，並經客戶確認，但最多不得超過幾個月？",{"id":30,"question":31,"qno":32},"deriv_prac-18-006","有關銀行向金融監督管理委員會申請核准辦理衍生性金融商品業務時所需符合之規定，下列敘述何者錯誤？",6,{"id":34,"question":35,"qno":36},"deriv_prac-18-007","依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法規定，所稱之專業客戶，不包括下列何者？",7,{"id":38,"question":39,"qno":40},"deriv_prac-18-008","銀行與一般客戶之交易糾紛，無法依照銀行內部申訴處理程序完成和解者，客戶得向下列何者申請評議？",8,{"id":42,"question":43,"qno":44},"deriv_prac-18-009","銀行不得與下列何類客戶辦理複雜性高風險商品？",9,1785157762927]