[{"data":1,"prerenderedAt":47},["ShallowReactive",2],{"q-risk_mgmt-20-027":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":22},"risk_mgmt","風險管理基本能力測驗——風險管理制度與實務","c5",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":19,"explanation":20,"difficulty":21},"risk_mgmt-20-027","20",27,"有關證券業在不同資本適足率下之業務規範及限制，下列敘述何者錯誤？",[13,14,15,16],"證券商申請辦理有價證券借貸業務、有價證券買賣融資融券、證券業務借貸款項時，申請日前半年的資本適足率應達 150%以上","證券商申請合併，合併前 6 個月的資本適足率，均須達到 200%以上，且申請前 1 個月之「擬制性合併」的資本適足率應達 200%以上","證券商包銷有價證券時，包銷總金額不得超過其流動資產減流動負債後餘額之 20 倍；自有資本適足率低於 120%時，不得超過 10 倍","證券商辦理融資融券時，若資本適足率連續 3 個月達 250%以上時，可以提高承作規模至融資或融券的總金額，分別不得超過淨值的 400%",2,"金融機構的資本適足制度",1,"證券商包銷有價證券的總金額上限,是流動資產減流動負債後餘額的15倍,(C)寫成20倍,把承受能力放大了三分之一,因此錯誤;這道上限的用意在確保包銷商萬一認購不足而必須自行買進時,手上的淨流動資產足以吸收部位。(A)申請有價證券借貸、融資融券及證券業務借貸款項等信用類業務,資本適足率須達150%以上;(B)申請合併時,合併前六個月及擬制性合併的資本適足率都要達200%以上;(D)融資融券承作規模要放大到淨值的400%,須連續三個月維持250%以上,門檻依業務風險高低遞增,敘述均正確。","hard",[23,27,31,35,39,43],{"id":24,"question":25,"qno":26},"risk_mgmt-20-022","票券金融公司的資本適足率低於 6%者，主管機關可採行下列哪些措施？ A.解除負責人職務 B.命令取得或處分特定資產，應先經主管機關核准 C.命令處分特定資產 D.命令對負責人之報酬予以降低",22,{"id":28,"question":29,"qno":30},"risk_mgmt-20-023","為限制信用過度擴張，Basel III 規範銀行額外計提資本，此規範的用意為何？",23,{"id":32,"question":33,"qno":34},"risk_mgmt-20-025","票券金融公司的資本適足率在 6%以上，未達 8%時，主管機關得採行下列哪些措施？ A.不得以現金分配盈餘 B.不得以現金買回流通在外股份 C.限期提出資本重建計畫 D.限期提出財務業務改善計畫",25,{"id":36,"question":37,"qno":38},"risk_mgmt-20-026","保險公司的資本適足率至少須達多少以上，才可申請從事衍生性金融商品交易之業務？",26,{"id":40,"question":41,"qno":42},"risk_mgmt-20-029","有關信用風險的資本計提，下列何者不屬於內部評等法(Internal Rating-Based Approach, IRB)的決定因素？",29,{"id":44,"question":45,"qno":46},"risk_mgmt-20-030","表外的非衍生性商品，估計其風險性資產時，下列敘述何者錯誤？",30,1785146815574]