[{"data":1,"prerenderedAt":46},["ShallowReactive",2],{"q-risk_mgmt-22-027":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":22},"risk_mgmt","風險管理基本能力測驗——風險管理制度與實務","c5",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":19,"explanation":20,"difficulty":21},"risk_mgmt-22-027","22",27,"有關證券商之資本適足率規範，下列敘述何者錯誤？",[13,14,15,16],"資本適足率會影響包銷有價證券的規模","資本適足率連續 3 個月達 250%以上，對客戶的融資總金額可達淨值的 400%","資本適足率低於 150% 時，主管機關得暫緩增加新種業務","資本適足率連續 6 個月均超過 250%時，可申請經營衍生性金融商品業務",3,"金融機構的資本適足制度",1,"證券商的資本適足率直接決定業務規模與新業務資格。(A) 包銷有價證券的金額上限會隨資本適足率高低調整，敘述正確；(B) 對客戶融資總金額放大到淨值的 400%，須以連續三個月維持 250% 以上為前提；(C) 比率低於 150% 時，主管機關得要求暫緩開辦新種業務，屬分級監理的預警措施，均無誤。(D) 依證券商管理規則第十九條之三，於營業處所經營衍生性金融商品交易業務，看的是最近六個月每月申報之自有資本適足比率「均須符合本會規定」，並不是題目所寫的一律超過 250%，故為錯誤敘述。","hard",[23,27,31,35,39,42],{"id":24,"question":25,"qno":26},"risk_mgmt-20-022","票券金融公司的資本適足率低於 6%者，主管機關可採行下列哪些措施？ A.解除負責人職務 B.命令取得或處分特定資產，應先經主管機關核准 C.命令處分特定資產 D.命令對負責人之報酬予以降低",22,{"id":28,"question":29,"qno":30},"risk_mgmt-20-023","為限制信用過度擴張，Basel III 規範銀行額外計提資本，此規範的用意為何？",23,{"id":32,"question":33,"qno":34},"risk_mgmt-20-025","票券金融公司的資本適足率在 6%以上，未達 8%時，主管機關得採行下列哪些措施？ A.不得以現金分配盈餘 B.不得以現金買回流通在外股份 C.限期提出資本重建計畫 D.限期提出財務業務改善計畫",25,{"id":36,"question":37,"qno":38},"risk_mgmt-20-026","保險公司的資本適足率至少須達多少以上，才可申請從事衍生性金融商品交易之業務？",26,{"id":40,"question":41,"qno":10},"risk_mgmt-20-027","有關證券業在不同資本適足率下之業務規範及限制，下列敘述何者錯誤？",{"id":43,"question":44,"qno":45},"risk_mgmt-20-029","有關信用風險的資本計提，下列何者不屬於內部評等法(Internal Rating-Based Approach, IRB)的決定因素？",29,1785146816621]