[{"data":1,"prerenderedAt":47},["ShallowReactive",2],{"q-sec_law-115-2-005":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":22},"sec_law","證券商業務員資格測驗——證券交易相關法規與實務","c5",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":19,"explanation":20,"difficulty":21},"sec_law-115-2-005","115-2",5,"某證券商流動資產為二十億元，則其流動負債不得超過多少元？",[13,14,15,16],"10 億元","12 億元","18 億元","20 億元",3,"證券商管理規則",1,"證券商管理規則要求證券商的流動資產與流動負債之比率不得低於百分之百，也就是流動資產至少要能完全覆蓋流動負債。本題流動資產二十億元，流動負債的上限即為二十億元乘以百分之百等於二十億元，故 (D) 正確。這道財務比率的用意，在於確保證券商隨時具備足夠的短期變現能力應付交割與客戶提領，不讓單一業者的流動性缺口擴散成市場風險。(A) 十億元、(B) 十二億元與 (C) 十八億元雖然都符合比率要求，卻不是法規容許的最大值；題目問的是不得超過多少，答案要取臨界點，而非任何一個安全水準。","medium",[23,27,31,35,39,43],{"id":24,"question":25,"qno":26},"sec_law-114-3-014","證券商經營基金受益憑證買賣及互易之居間業務之內部控制制度，應依下列何項單位規定辦理？",14,{"id":28,"question":29,"qno":30},"sec_law-114-3-015","券商經營涉有外匯業務之衍生性金融商品交易業務時，應就涉及資金匯出入部分向何機關申請許可？",15,{"id":32,"question":33,"qno":34},"sec_law-114-3-016","證券商業同業公會之組織型態，為下列何者？",16,{"id":36,"question":37,"qno":38},"sec_law-114-3-018","證券商顧問業務部門所提供之研究報告經公開後於市場交易時間開始幾小時內，除金管會另有規定外，該部門以外之部門及人員不得進行研究報告所建議標的之買賣？",18,{"id":40,"question":41,"qno":42},"sec_law-114-3-027","證券商經取得委託人同意後，由委託人透過載有 4G 以上門號 SIM 卡之行動裝置，經第三方認證機構向委託人所屬之電信業者，以委託人之行動電話號碼、國民身分證統一編號及生日，與電信業者之行動門號租用人申辦資料進行比對，確認為一致後通知證券商，這種線上開戶的身分認證作業稱為：",27,{"id":44,"question":45,"qno":46},"sec_law-115-1-004","下列何種證券商業務人員，不得辦理登記範圍以外之業務或由其他業務人員兼辦？",4,1785904140199]