家族憲章與家族辦公室第 5 期 · No.32

下列何者是美國家族辦公室最為重要之內部委員會?

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正確答案:(A) 投資委員會

家族辦公室的核心任務是家族財富的保值與增值,投資委員會負責訂定投資政策說明書、資產配置比例與風險容忍度,並定期檢討績效、監督外部經理人,直接決定家族財富的成敗,在美國家族辦公室內部組織中份量最重,故 (A) 正確。(B) 諮詢委員會多由外部律師、會計師與投資專家組成,提供意見供家族參考,性質上是外部智囊而非內部決策核心。(C) 職涯發展委員會處理成員進入家族企業的資格與歷練,屬人才培育範疇。(D) 教育訓練委員會著重下一代的財商教育與傳承課程。後三者都圍繞人的養成與建議,重要性不及掌管資金運用的投資委員會。

內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《家族信託規劃顧問師資格測驗——第二節》第 5 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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