理財機器人服務流程之第一步驟為何？

理財機器人的服務流程第一步是瞭解客戶(KYC):透過線上問卷蒐集客戶的年齡、收入、投資目標、投資期間與風險承受度,據以評定風險屬性,後續所有建議都以此為基礎,故 (C) 正確。完成客戶評估後,才會依序進行 (A) 以演算法提供投資組合建議、(B) 經客戶同意後執行交易下單,最後持續進行 (D) 風險監控與定期再平衡,三者都是在瞭解客戶之後才展開的步驟,不是第一步。