家族憲章與家族辦公室第 8 期 · No.31

按照歐美地區標準,開設單一家族辦公室的家族,一般可投資資產規模需要多少?

正解與 AI 白話詳解

正確答案:(C) 一億美元以上

單一家族辦公室只服務一個家族,需要聘用投資、稅務、法律、行政等全職團隊,每年營運成本動輒百萬美元以上,資產規模太小時,費用占資產的比例會過高而不划算。依歐美地區的一般標準,可投資資產約需一億美元以上,設立單一家族辦公室才具經濟效益,故 (C) 正確。(A) 一千萬美元、(B) 五千萬美元的規模,較適合委託聯合家族辦公室、私人銀行,或採精簡型家辦;(D) 十億美元以上固然足夠,但並不是一般所稱的設立門檻。

內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《家族信託規劃顧問師資格測驗——第二節》第 8 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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