家族憲章與家族辦公室第 8 期 · No.33

有關「精簡型(或稱行政型)家族辦公室」之運作,其最適合之家族資產規模通常在下列何種範圍?

正解與 AI 白話詳解

正確答案:(B) 五千萬至一億美元

精簡型(行政型)家族辦公室只保留少數核心人員,主要處理記帳、報表、帳單支付與協調外部顧問等行政事務,投資管理、法律與稅務等專業則外包給私人銀行、律師、會計師,營運成本較低。一般認為最適合的資產規模約在五千萬至一億美元之間:低於這個規模的家族多直接委託外部機構,高於一億美元則較有條件設立功能完整的單一家族辦公室,故 (B) 正確。(A) 一億美元以上屬完整型單一家辦的範圍;(C)(D) 規模過小,自設家辦的固定成本難以負擔。

內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《家族信託規劃顧問師資格測驗——第二節》第 8 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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