家庭現金流量管理第 46 屆 · No.4
理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金
控管理財進度時,各項調整須順應市場與財務現況。(C)敘述利率持續走升時定存到期買進債券型基金,但利率與債券價格呈反向關係,升息期間債券價格下跌,此時進場將承受資本損失,故此建議錯誤、為應選答案。(A)儲蓄額下降時開源節流以維持累積速度、(B)生息資產大幅減損時延長目標達成年限以降低每期壓力、(D)臨時急需時尋求優惠利率貸款支應,都是正確合理的進度調整方式,故選(C)。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準