家庭現金流量管理第 46 屆 · No.4

理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?

看正解與 AI 白話詳解

正確答案:(C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金

控管理財進度時,各項調整須順應市場與財務現況。(C)敘述利率持續走升時定存到期買進債券型基金,但利率與債券價格呈反向關係,升息期間債券價格下跌,此時進場將承受資本損失,故此建議錯誤、為應選答案。(A)儲蓄額下降時開源節流以維持累積速度、(B)生息資產大幅減損時延長目標達成年限以降低每期壓力、(D)臨時急需時尋求優惠利率貸款支應,都是正確合理的進度調整方式,故選(C)。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務》第 46 屆官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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