診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分，下列何項工作在此階段完成？I.確認投資工具 II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料

診斷與分析階段須先蒐集整理客戶財務資料(IV)，再據以判斷財務現況的優劣點(II)。至於確認投資工具(I)與推薦節稅策略(III)屬後續研擬並提出建議方案的階段，故此階段完成的是II & IV。