投資規劃第 47 屆 · No.42

有關投資組合與投資策略,下列何者錯誤?

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正確答案:(D) 運用向日葵原則,其中花心是機動性較高,視波段操作的戰術資產配置

向日葵原則以花心與花瓣比喻資產配置:花心是核心且穩定的策略性資產配置,屬長期不輕易變動的部位;花瓣才是機動性高、隨波段調整的戰術性資產配置,故(D)把花心說成機動波段操作正好顛倒,為錯誤敘述而當選。(A)投資組合保險策略在盤整震盪市中,因追高殺低而呈買高賣低特性,敘述正確;(B)固定比例策略缺乏明確調整準則,操作時容易受主觀情緒左右,正確;(C)投機性操作風險高,宜以閒錢或意外之財承作以免影響生活,觀念亦正確,故三者皆非題目所問的錯誤選項。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務》第 47 屆官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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