監理科技第 20 屆 · No.55
為了防範虛擬資產被作為洗錢或資恐的工具，金管會要求銀行針對虛擬資產相關帳戶，必須依洗錢防制法規定。而下列敘述何者錯誤？
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(D) 一定金額以下的交易可放寬規定
金管會要求銀行對虛擬資產相關帳戶落實洗錢防制：必須確實執行認識客戶（KYC）、採實名制，並綁定銀行同名存款帳戶，確保資金流向可追蹤，故 (A)(B)(C) 正確。洗錢防制規範並無「一定金額以下可放寬」的例外，小額交易同樣須遵循相關規定，故 (D) 錯誤。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準