監理科技第 22 屆 · No.55
下列敘述何者錯誤?
正解與 AI 白話詳解
正確答案:(C) 不記名的預付卡因金額不多,不會被當成洗錢資恐工具
不記名預付卡雖然單筆金額不大,但具有匿名、易攜帶、可跨境使用與資金流向不易追查的特性,還能分批大量購買以規避申報門檻,國際上已被視為洗錢與資恐的風險工具,說它「不會被當成洗錢資恐工具」錯誤,故 (C) 為正解。(A) 加拿大曾出現假借群眾募資名義、籌措所謂釋放 ISIS 俘虜資金的案例;(B) 澳洲與法國警方觀察到以預付卡、信用卡與小額借貸資恐的情形增加;(D) 澳洲資恐案例多透過金融創新業務管道,三者皆為國際資恐研究引述的觀察。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準