下列何者不屬於高齡客戶投資產品適合度中的 KYC 項目？

(D) 對。KYC(認識你的客戶)蒐集的是「人」的資訊——身分、財務狀況、投資經驗、風險屬性與風險承受度,據以評估客戶可承擔的風險等級;而商品特性、保本程度、複雜度與投資市場區域,是商品端的了解與分類,屬 KYP(認識你的商品),再與 KYC 結果比對才完成適合度銷售。(A) 風險屬性與承受能力是 KYC 的核心評估項目。(B) 基本資料、年齡與可運用金額,用以判斷資金用途與流動性需求,對高齡客戶尤其重要。(C) 學歷、經歷與過往投資商品及期間,是評估投資知識與經驗的必要問項。故不屬 KYC 的是商品面資訊。