基本法令及行政規章第 47 期 · No.34

銀行業提供投資型金融商品,於訂立契約前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,其中「瞭解金融消費者審查原則」規定,應留存之基本資料,不包括下列何者?

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正確答案:(B) 家人背景

依「瞭解金融消費者審查原則」(KYC),訂約前應留存與投資判斷及風險承受能力有關之基本資料,包括(A)身分、(C)風險偏好、(D)過往投資經驗,以及財務狀況等,作為商品適合度評估之依據。(B)家人背景與金融消費者本人之風險承受度及投資判斷能力並無直接關聯,且涉及第三人隱私,不在應留存之基本資料範圍內,答案為(B)。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核法規》第 47 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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