基本法令及行政規章第 47 期 · No.34銀行業提供投資型金融商品,於訂立契約前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,其中「瞭解金融消費者審查原則」規定,應留存之基本資料,不包括下列何者?A身分B家人背景C風險偏好D過往投資經驗看正解與 AI 白話詳解正確答案:(B) 家人背景依「瞭解金融消費者審查原則」(KYC),訂約前應留存與投資判斷及風險承受能力有關之基本資料,包括(A)身分、(C)風險偏好、(D)過往投資經驗,以及財務狀況等,作為商品適合度評估之依據。(B)家人背景與金融消費者本人之風險承受度及投資判斷能力並無直接關聯,且涉及第三人隱私,不在應留存之基本資料範圍內,答案為(B)。 內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準