金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形，若有疑似洗錢，應切實依據下列何項法規，向指定之機構申報？

客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易，屬典型分散資金、切斷金流軌跡之洗錢態樣，金融機構應依(D)洗錢防制法及其疑似洗錢交易申報之相關規定，向指定之機構申報。(A)個人資料保護法規範個資之蒐集處理利用、(B)公司法規範公司之組織與運作、(C)公平交易法規範市場競爭秩序，均與疑似洗錢交易之申報義務無涉，答案為(D)。