家族財富傳承基礎篇第 7 期 · No.33

臺灣在高雄設置「亞洲資產管理中心」特區,客戶使用試辦業務,須具備之高資產身分為個人扣除不動產淨值後身家達多少規模門檻?

看正解與 AI 白話詳解

正確答案:(B) 新臺幣一億元

「亞洲資產管理中心」高雄專區的試辦業務,對象鎖定主管機關定義的高資產客戶:個人扣除不動產後的淨值須達新臺幣一億元,故 (B) 為門檻規模。這個標準沿用銀行辦理高資產客戶專屬金融商品及服務的既有規定,用意是把揭露要求較寬、商品彈性較大的業務,限縮在具風險承擔能力的客群。(A) 五千萬元較接近坊間私人銀行的入門水位,並非專區試辦所採的資格線;(C) 三億元與 (D) 十億元則遠高於現行規定,若以此設限合格者寥寥可數,與吸引海外資金回流、壯大資產管理規模的政策目的背道而馳。判別重點在於淨值口徑須先扣除不動產。

內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《家族信託規劃顧問師資格測驗——第一節》第 7 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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