客戶屬性與理財規劃第 46 屆 · No.1
投資組合中, 固定收益產品佔 10%,股市產品佔 90%,此類產品較適合推介給下列哪一種投資屬性之客戶?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(A) 積極型
投資屬性是資產配置的核心依據,用以衡量客戶對風險的承受度與報酬期待。此組合股市產品高達90%、固定收益僅10%,波動幅度大、追求高資本利得,只有能承受淨值大幅起伏的積極型客戶才適合,故選(A)。(B)穩健型偏好風險與報酬均衡,(C)保守型重視本金安全,兩者都無法承受如此偏重股票的高波動配置;(D)宣稱不必考慮投資屬性更是錯誤,因為推介商品前本就必須先評估客戶屬性以符合適合度原則,故其餘皆非。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準