客戶屬性與理財規劃第 46 屆 · No.1

投資組合中, 固定收益產品佔 10%,股市產品佔 90%,此類產品較適合推介給下列哪一種投資屬性之客戶?

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正確答案:(A) 積極型

投資屬性是資產配置的核心依據,用以衡量客戶對風險的承受度與報酬期待。此組合股市產品高達90%、固定收益僅10%,波動幅度大、追求高資本利得,只有能承受淨值大幅起伏的積極型客戶才適合,故選(A)。(B)穩健型偏好風險與報酬均衡,(C)保守型重視本金安全,兩者都無法承受如此偏重股票的高波動配置;(D)宣稱不必考慮投資屬性更是錯誤,因為推介商品前本就必須先評估客戶屬性以符合適合度原則,故其餘皆非。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務》第 46 屆官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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