理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？

理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標階段的必要工作，包括推定客戶目前財務狀況、測定客戶風險承受度、以及協助客戶設定理財目標與期望，(A)(C)(D)皆為與客戶直接互動並取得授權後的正當程序。(B)請第三者提供客戶徵信資料，涉及個人隱私、須另有法定或授權依據，且並非理財規劃蒐集資訊的必要步驟，故答案為(B)。此題重點在於區分規劃所需的自願性資訊蒐集，與涉及隱私、非必要的外部徵信調閱。