全方位理財規劃第 48 屆 · No.15
針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(A) 建議客戶延長每一目標達成年限
目標並進投資法是同時為購屋、子女教育與退休等多個目標並行準備資金。由於資金必須在各目標間分散配置,單一目標可運用的金額相對變少,因此往往需要延長每一目標的達成年限,以在有限資源下兼顧所有目標,故(A)正確。(B)同一時間只設定一個目標與並進精神相違;(C)先完成較容易達成的目標、(D)先完成近期目標,均屬逐一集中資源的單目標優先做法,並非同時並進的策略,故(B)(C)(D)皆非所選。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準