全方位理財規劃第 48 屆 · No.15

針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確?

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正確答案:(A) 建議客戶延長每一目標達成年限

目標並進投資法是同時為購屋、子女教育與退休等多個目標並行準備資金。由於資金必須在各目標間分散配置,單一目標可運用的金額相對變少,因此往往需要延長每一目標的達成年限,以在有限資源下兼顧所有目標,故(A)正確。(B)同一時間只設定一個目標與並進精神相違;(C)先完成較容易達成的目標、(D)先完成近期目標,均屬逐一集中資源的單目標優先做法,並非同時並進的策略,故(B)(C)(D)皆非所選。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務》第 48 屆官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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