銀行的交易對手發現，衍生性交易明顯不利於自己時，可能選擇「不履約」，稱為下列何種風險？

衍生性商品的信用風險依時點分成兩段。交割日之前契約尚未到期,只要市價變動使交易對手處於明顯不利的一方,他就有動機拒絕履約,銀行必須另找對手重建部位而承受重置成本,這段期間的風險就是交割前的風險(B)。(A)交割日風險指清算當天銀行已把款項或標的交付出去,對方卻沒有同步交付而產生的本金損失,發生時點在到期日。(C)直接放款風險來自銀行實際撥貸後借戶無力償還;(D)間接放款風險出現在保證、承兌等表外業務,由銀行代償後向客戶求償不著,兩者都屬傳統授信範疇。