備考指南 · GUIDE
理財規劃實務
怎麼準備才有效率
理財規劃實務是理財規劃人員專業能力測驗的兩科之一,考「怎麼幫客戶做一份完整理財規劃」:家庭財務報表、現金流量管理、子女教育金、購屋、退休、投資與稅務規劃。全卷 50 題、90 分鐘,特色是有一定比例的計算題(年金現值/終值、報酬率、財務比率、退休金缺口)——公式要會套、數字要算對,是這科的分水嶺。
報名與考試資訊
主辦單位為財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF);金研院官網線上報名,筆試與電腦應試皆可;歷屆試題與解答於官網公布(僅保留近 3 期)。考試梯次:筆試每年約兩期(115 年下一期:11/21),另有電腦應試場次,以金研院官網為準。。全卷 50 題單選、90 分鐘、合格標準為兩科各達 70 分。 官方資訊請以 主辦單位官網 為準。
讀書策略
- 先把「理財規劃的計算基礎」讀通:複利終值/現值、年金終值/現值、淨值投資報酬率(自有資金法 vs 全現金法)——這是計算題的公式庫,務必練到反射。
- 家庭財務報表與現金流量管理是骨架:資產負債表、收支儲蓄表的科目歸屬、各項財務比率(儲蓄率、財務自由度、負債比)固定考,整理成一張表。
- 退休規劃、購屋規劃、子女教育金是三大目標型計算題,套「目標金額折現/年金」的框架反覆練;稅務規劃抓綜所稅、遺贈稅與最低稅負制的常考點。
- 計算題別只背答案——用 AI 詳解看懂每一步算式,考場才改得動數字;本站實務科計算題詳解均列出算式與推導。
章節分佈
本站題庫依官方單元分為 12 章:
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常見問題
理財規劃實務怎麼計分?
全卷 50 題單選,每題 2 分,滿分 100 分,70 分及格,測驗 90 分鐘。與理財工具兩科兩科各達 70 分即合格。
理財規劃實務有計算題嗎?
有。歷屆固定出現年金現值/終值、投資報酬率、財務比率、退休金缺口、債券市價等計算題,佔一定比例。本站計算題的 AI 詳解都列出算式與逐步推導,幫你把公式套熟。
計算題需要帶計算機嗎?
需要。實務科可使用簡易型計算機,且會另附計算參考表;平時練習就用計算機把年金、複利的按鍵流程練順,考場才不會卡。
要準備多久?
兩科合併約四到六週:先用理財工具打底、再攻實務科的計算基礎與財務報表;考前兩週改刷整卷模擬考,把 90 分鐘內算完 50 題的節奏練順。
內容更新:2026-07-07 · 考試資訊請以主辦單位官方公告為準