為避免承擔過高的信用風險，銀行經由違約機率、信用暴險額與違約損失率建立的評等模型，計算的風險限額，稱為下列何者？

把違約機率、信用暴險額與違約損失率三個參數放進評等模型，估算在一定信心水準下可能發生的最大信用損失，並據以訂出可承作的暴險上限，這個數字就是信用風險值，故選(A)。(B)授信總餘額只是既有放款的加總，是結果而非事前設定的限額。(C)融資額度是核給客戶實際動用的金額，由風險限額往下推算而來。(D)潛在暴險額指衍生性商品在剩餘期間內因市價波動可能增加的暴險，只是衡量暴險的一個元件，都不是三參數模型算出的風險限額。