高齡金融規劃案例研討第 8 期 · No.59

【案例】甲君現年 63 歲,與已經承作信託一段時間之丁君聊天後,決定簽訂信託契約。但又擔心配偶乙君以及小孩丙君不同意,因此找高齡金融規劃顧問師到家中來,共同分享信託之經驗與實際流程,以及成年人意定監護制度之作法。丙君與甲君並未同住,為求更了解父親之想法,丙君也邀請其配偶戊君一同前來。甲君、乙君、丙君、丁君及戊君皆屬完全行為能力人,共同討論信託規劃(下列各子題皆為獨立問題,無相互關連) 。 甲君將其資產進行信託,因此盤點出自己的資產包括金錢、上市公司股票及不動產,有關針對交付自益信託資產之相關規定,下列敘述何者正確?

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正確答案:(B) 受託機構得接受指示出售股票以支付甲君之照護需求

甲君成立自益信託後,得於信託契約約定的運用範圍內對受託機構下達運用指示,包括指示出售信託財產中的上市公司股票,將價金轉為現金以支應自身的照護、醫療或生活需求,這正是有價證券信託結合安養規劃的常見設計,故 (B) 正確。(A) 不動產是否出租與能否交付信託無關,自用住宅同樣可辦理信託登記。(C) 股票並無須連續三年穩定配息的門檻,配息與否只影響信託收益的多寡。(D) 信託法第 1 條所稱財產權範圍甚廣,金錢、有價證券與不動產均得為信託財產,並非僅限金錢。

內容更新:2026-07-25 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《高齡金融規劃顧問師資格測驗——第二節》第 8 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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