其他相關信託實務第 61 期 · No.1
依「信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項」規定，信託業辦理客戶風險承受等級分類與商品風險等級適合度之適配評估作業時，如有下列何種情形應予以婉拒？ A.客戶婉拒提供相關資訊 B.客戶年齡超過 60 歲 C.客戶風險承受等級評估結果超過半年 D.客戶要求購買超過其風險承受等級之商品
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(D) 僅 AD
客戶婉拒提供評估所需資訊（A）、或要求購買超過其風險承受等級的商品（D），信託業應予婉拒，故選僅AD。年齡逾60歲（B）、風險評估結果逾半年（C）本身只是需再評估或加強注意的事項，並非當然的婉拒事由。
內容更新:2026-07-07 · 答案以官方公布解答為準