財富管理業務查核第 48 期 · No.36
理財業務人員在為客戶進行理財規劃時,應以下列何者利益為最優先考量?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(A) 客戶
理財規劃的核心倫理是「客戶利益優先」,發生利益衝突時,順序永遠是客戶最先,其次才是銀行,理財人員自身利益排最後,故選 (A)。(B) 理財人員或 (C) 銀行利益若擺在客戶前面,就會產生誘導銷售的弊端;(D) 政府與理財規劃的優先順序無關。
內容更新:2026-07-16 · 答案以官方公布解答為準
正確答案:(A) 客戶
理財規劃的核心倫理是「客戶利益優先」,發生利益衝突時,順序永遠是客戶最先,其次才是銀行,理財人員自身利益排最後,故選 (A)。(B) 理財人員或 (C) 銀行利益若擺在客戶前面,就會產生誘導銷售的弊端;(D) 政府與理財規劃的優先順序無關。
內容更新:2026-07-16 · 答案以官方公布解答為準