衍生性商品相關法規第 20 期 · No.12
依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,提供結構型商品予何種類別客戶,銀行應提供客戶市價評估資訊?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(A) 屬自然人之一般客戶
市價評估資訊是要讓客戶知道手上的結構型商品現在值多少錢,規範把提供義務鎖定在最需要保護的一群,也就是屬自然人之一般客戶,故選 (A)。理由在於自然人既沒有專業團隊,也沒有取得市場報價的管道,結構型商品又常帶有提前贖回條件或本金損失的可能,若銀行不主動定期告知評價變化,客戶在到期前根本看不到虧損正在累積。(B) 把法人一般客戶也一併納入、(D) 只挑法人,都與規定的對象不符;(C) 專業客戶被認定有能力自行評估並取得報價,規範並未課予銀行相同的提供義務。
內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準