金融機構的資本適足制度第 22 屆 · No.27

有關證券商之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤?

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正確答案:(D) 資本適足率連續 6 個月均超過 250%時,可申請經營衍生性金融商品業務

證券商的資本適足率直接決定業務規模與新業務資格。(A) 包銷有價證券的金額上限會隨資本適足率高低調整,敘述正確;(B) 對客戶融資總金額放大到淨值的 400%,須以連續三個月維持 250% 以上為前提;(C) 比率低於 150% 時,主管機關得要求暫緩開辦新種業務,屬分級監理的預警措施,均無誤。(D) 依證券商管理規則第十九條之三,於營業處所經營衍生性金融商品交易業務,看的是最近六個月每月申報之自有資本適足比率「均須符合本會規定」,並不是題目所寫的一律超過 250%,故為錯誤敘述。

內容更新:2026-07-27 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院)公布之《風險管理基本能力測驗——風險管理制度與實務》第 22 屆官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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