章節練習 · 第 5 章
金融機構的資本適足制度
風險管理基本能力測驗——風險管理制度與實務 · 共 37 題。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01票券金融公司的資本適足率低於 6%者，主管機關可採行下列哪些措施？ A.解除負責人職…第 20 屆→02為限制信用過度擴張，Basel III 規範銀行額外計提資本，此規範的用意為何？第 20 屆→03票券金融公司的資本適足率在 6%以上，未達 8%時，主管機關得採行下列哪些措施？ A…第 20 屆→04保險公司的資本適足率至少須達多少以上，才可申請從事衍生性金融商品交易之業務？第 20 屆→05有關證券業在不同資本適足率下之業務規範及限制，下列敘述何者錯誤？第 20 屆→06有關信用風險的資本計提，下列何者不屬於內部評等法(Internal Rating-B…第 20 屆→07表外的非衍生性商品，估計其風險性資產時，下列敘述何者錯誤？第 20 屆→08銀行的授信客戶集中在信用等級不佳的企業，常理上使用何種方法，計提的資本額較少？第 20 屆→09有關信用風險的資產分類與風險權數，下列敘述何者錯誤？第 20 屆→10根據 2025 年起的法規，銀行的資本等級被劃分為「資本顯著不足」，表示此銀行：第 20 屆→11主管機關於必要時，得要求銀行提列抗景氣循環的緩衝資本，並以第一類資本的普通股權益支應…第 20 屆→12有關 Basel 監理委員會 2010 年 12 月 16 日發布的資本協定第三版(…第 20 屆→13有關金融控股公司的資本適足率與業務限制，下列敘述何者錯誤？第 20 屆→14A 銀行藉由表內業務及表外業務構成的「信用風險性資產」，分別為新臺幣 1,500 億…第 20 屆→15有關風險管理概念之敘述，下列何者正確？第 21 屆→16有關銀行的業務限制，下列敘述何者錯誤？第 21 屆→17有關風險之資本計提，下列敘述何者錯誤？第 21 屆→18依據銀行資本適足性及資本等級管理辦法，下列何者不得列為普通股權益的第一類資本？第 21 屆→19銀行因資本適足率而受到之業務規範與限制，下列敘述何者正確？ A.投資金融相關事業，其…第 21 屆→20就臺灣證券商的資本適足率辦法規定，證券金融公司的資本適足率須至少高於下列何者？第 21 屆→21下列何種風險較不屬於人身保險業的風險項目？第 21 屆→22自 2017 年 12 月 31 日起，借款人以自用住宅做為十足擔保，設定抵押權於債…第 21 屆→23依銀行資本適足性及資本等級管理辦法規定，銀行本行及合併之資本適足比率，在第一類資本比…第 21 屆→24臺灣實施新的資本適足規範後，對於資本風險的衡量，集中在下列哪四大要項上？ A.信用風…第 21 屆→25有關資本適足率的意義，下列敘述何者正確？ A.可衡量銀行營運健全性 B.防止風險性資…第 21 屆→26證券商的資本適足率，計算的風險範圍包括下列哪些？ A.市場風險 B.交易對象風險 C…第 21 屆→27D 銀行承作二筆衍生性金融交易：其一為名目本金新臺幣 100 億元之五年期利率交換契…第 21 屆→28銀行根據風險胃納、策略及管理所需建立之損失機率範圍，藉由內部風險管理部門，計算「非預…第 22 屆→29A 銀行在 114 年 12 月底之信用風險加權風險性資產為新臺幣（以下同）1,00…第 22 屆→30票券金融公司之資本適足率須達到多少以上，才可辦理外幣債券及股權商品的投資？第 22 屆→31臺灣的票券金融公司在資本適足率未達多少時，不得設立分公司？第 22 屆→32有關保險公司的資本適足率與業務限制，下列敘述何者錯誤？第 22 屆→33有關證券商之資本適足率規範，下列敘述何者錯誤？第 22 屆→34資本適足率為 10.5%的大直銀行，使用內部評等法，對 AAA 級授信客戶，設定 1…第 22 屆→35依銀行資本適足性及資本等級管理辦法規定，銀行的資本等級被劃分為「資本嚴重不足」時，此…第 22 屆→36按照資本適足性管理辦法，銀行發行的「長期別次順位債券」，在計算資本適足率時，具有何種…第 22 屆→37金融控股公司的資本適足率管理，須符合下列哪些？A.子公司應符合各業別資本適足性之相關…第 22 屆→