信託重要法規與信託實務第 9 期 · No.19

受託人與委託人簽訂信託契約前應充分瞭解委託人的風險屬性,是屬於哪種評估的範疇?

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正確答案:(A) KYC

(A) KYC 即 Know Your Customer,認識你的客戶,指在締約前透過身分確認、財務狀況、投資經驗、投資目的與風險承受度問卷等程序,建立客戶風險屬性分級,是信託業辦理商品適合度與防制洗錢的基礎,充分瞭解委託人的風險屬性正屬此範疇。(B) KYP 是 Know Your Product,指從業人員須充分瞭解所銷售商品的性質與風險,方向是對商品而非對客戶。(C) KFC 並非金融專業用語,是速食品牌縮寫,屬干擾選項。(D) KYM 一般指認識自己的機器或市場,非信託締約前的客戶評估程序。

內容更新:2026-07-25 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《高齡金融規劃顧問師資格測驗——第一節》第 9 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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