信託重要法規與信託實務第 9 期 · No.55

就信託業辦理不具運用決定權之金錢信託或有價證券信託業務,以受託投資外國有價證券為目的者,其應遵守之事項,下列敘述何者錯誤?

看正解與 AI 白話詳解

正確答案:(B) 對已簽訂信託契約之客戶,得就特定投資標的以當面洽談、電話或電子郵件聯繫、寄發商品說明書之方式進行推介。但不包含七十歲以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明之非專業投資人

信託業辦理不具運用決定權的信託而受託投資外國有價證券,因標的未經國內核准募集,規範重點是不得對一般大眾行銷:商品說明書僅得於特定營業櫃檯放置,不得對一般大眾就特定標的招攬促銷,僅能對已簽約客戶推介,(A)、(D) 正確;(C) 亦正確,標的在其登記註冊地或掛牌地若限專業投資人投資或屬私募商品,信託業原則上僅得受理專業投資人委託,但委託人本身符合該標的投資人資格者不在此限。(B) 之推介方式與弱勢客戶排除條件的表述與現行規範不符,惟具體不符之處涉及函令細節,本題以官方答案為準。

內容更新:2026-07-25 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理公布之《高齡金融規劃顧問師資格測驗——第二節》第 9 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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