銀行辦理財富管理業務時，有關法令之遵循，下列敘述何者錯誤？

法令遵循功能必須獨立於業務作業，(1)若由作業部門自行擔任法遵責任，將失去監督制衡，故答案為(1)錯誤。法遵應具備向管理階層單獨呈報的管道、獲高階管理階層支持、並與業務部門的顧問及銷售功能相互獨立，才能確保財富管理業務落實法規遵循。