財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務

財富管理業務以提供諮詢意見為核心,服務範圍相當廣泛且具整合性,可涵蓋A所有銀行業務、B兼營信託業務,以及C保險、證券等其他相關業務,三者皆屬其服務內容,故答案為(D)ABC。之所以不選僅取兩項的(A)僅AB、(B)僅BC、(C)僅AC,是因為任何只挑其中兩類的組合,都低估了財富管理跨足銀行、信託與保險證券的整合式服務範疇。理解重點在於財富管理並非單一商品的銷售,而是以客戶整體財務規劃為出發、串聯多種金融商品與服務的顧問式業務,故服務面向會橫跨銀行本業、信託及保險證券等領域。稽核財富管理業務時,應留意跨業服務是否取得相應的兼營許可、商品推介是否符合適合度與利益衝突防範等規範。