為符合「適當性(Suitability)原則」 ，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？

適當性(Suitability)原則要求業者依客戶的財務狀況與投資屬性,推介適合的商品。針對財富管理的個人類型客戶,應審視投資目標及期間、年齡狀況、財務狀況等與風險承受度直接相關的事項;(C)教育狀況並非適當性評估的必要審視項目,故答案為(C)非屬。說明其餘選項為何屬於應審視事項:(A)投資目標及期間決定商品的風險屬性與期間配置;(B)年齡狀況影響風險承受能力與投資年限;(D)財務狀況反映客戶可承擔損失的能力,三者都是評估適合度的核心考量。理解此題的重點,在於掌握適當性(KYC,了解你的客戶)所側重的財務與風險屬性面向,教育程度雖可能影響商品理解,但非適當性評估的法定必要項目。稽核時應查核客戶風險屬性評估表是否完整涵蓋上述核心要素。