章節練習 · 第 8 章
財富管理業務查核
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核 · 共 29 題。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01銀行辦理財富管理業務時，有關法令之遵循，下列敘述何者錯誤？第 47 期→02銀行辦理財富管理業務，對於客戶申訴之適當處理程序，下列敘述何者錯誤？第 47 期→03財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B…第 47 期→04有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售，下列程序何者非屬之？第 47 期→05財富管理從業人員自律規範中，妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資料或有不當使用之情事，以…第 47 期→06下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂？第 47 期→07為符合「適當性(Suitability)原則」 ，針對財富管理個人類型客戶應審視之事…第 47 期→08假設某甲為風險趨避者，不願承擔任何損失，理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現…第 47 期→09有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？第 47 期→10銀行辦理財富管理業務時，在考慮客戶某項商品轉換交易之應注意事項，下列何因素不需納入？第 48 期→11理財業務人員在為客戶進行理財規劃時，應以下列何者利益為最優先考量？第 48 期→12為落實商品適合度政策，應就「個人類型」客戶審認之事項，下列何者錯誤？第 48 期→13銀行辦理財富管理業務，有關產品適合度政策所應包括之內容，下列敘述何者錯誤？第 48 期→14依據證券投資顧問事業從業人員行為準則第二條有關職業行為之原則性規定，「公司員工應於其…第 48 期→15若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之…第 48 期→16有關國外財富管理部門對於其從業人員帳戶之投資期間及頻率之管理，下列敘述何者錯誤？第 48 期→17銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 12…第 48 期→18有關商品適合度之規定，可簡約幾個步驟，包括： A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之…第 48 期→19有關理財業務人員之人事管理辦法範疇，不包括下列何者？第 48 期→20下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶？第 49 期→21銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制，下列敘述何者錯誤？第 49 期→22有關銀行辦理財富管理業務，下列敘述何者錯誤？第 49 期→23財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.…第 49 期→24有關銀行辦理財富管理業務，下列敘述何者正確？第 49 期→25在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該…第 49 期→26依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應…第 49 期→27小蔡預計二年後退休，目前有 300 萬銀行存款，該存款為支應其退休後之生活資金，理財…第 49 期→28有關銀行辦理財富管理業務之敘述，下列何者錯誤？第 49 期→29有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策，下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之…第 49 期→