財富管理業務查核第 49 期 · No.54

在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果?

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正確答案:(C) 橘燈交易

在產品適合度政策中,銀行常以紅綠燈概念將交易依風險與適合度落差分級管理。橘燈交易屬風險偏高、須加強說明的類別,銀行必須以書面方式,採用合理假設,揭露在不同情境下該筆交易可能產生的各種結果,讓客戶充分理解潛在損益與風險後再決定,所以答案為(C)橘燈交易。相對地,(A)綠燈風險最低、屬正常可承作交易,(B)黃燈風險次之、不須如此嚴格的書面情境揭露,而(D)紅燈則是不符適合度、不得承作的交易,因此皆非本題所指。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核》第 49 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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