財富管理業務查核第 49 期 · No.57
有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(D) 以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
財富管理是站在客戶立場、以提供諮詢與資產配置解決方案為核心,對客戶負忠實義務,重點在替客戶理財而非替銀行賣東西,因此把「以銷售銀行其他部門產品或服務為主要目的」當成宗旨是錯的,答案為(4)。其餘(1)(2)(3)都正確描述財富管理應有的忠實、規劃與諮詢本質。
內容更新:2026-07-07 · 答案以官方公布解答為準
正確答案:(D) 以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
財富管理是站在客戶立場、以提供諮詢與資產配置解決方案為核心,對客戶負忠實義務,重點在替客戶理財而非替銀行賣東西,因此把「以銷售銀行其他部門產品或服務為主要目的」當成宗旨是錯的,答案為(4)。其餘(1)(2)(3)都正確描述財富管理應有的忠實、規劃與諮詢本質。
內容更新:2026-07-07 · 答案以官方公布解答為準