財富管理業務查核第 49 期 · No.56
小蔡預計二年後退休，目前有 300 萬銀行存款，該存款為支應其退休後之生活資金，理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳？
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(C) 債券型基金
小蔡兩年後就要退休、這筆錢是養老命脈，禁不起大波動，債券型基金收益穩定、風險低，最能守住本金並提供固定配息，故選(C)。新興市場股票與對沖基金波動大、可能虧損；十年期保本連動債要鎖十年，屆時人早已退休動用不到，時間也對不上。理財人員應以客戶年齡、風險承受度與資金用途做適合度建議。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準