財富管理業務查核第 47 期 · No.58
假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類型基金,則某乙違反下列何種政策?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(B) 商品適合度政策
KYC所得的客戶風險屬性必須與商品風險等級相配,某甲為風險趨避者、不願承擔任何損失,某乙卻僅以新興市場基金近期績效表現優異為由積極推介此高波動商品,屬典型的商品與客戶屬性錯配,違反(B)商品適合度政策,故答案為(B)。(A)勤勉政策規範的是盡責處理與適時說明;(C)利益衝突禁止政策針對自身與客戶利益相衝突之情形;(D)優先交易禁止政策則禁止從業人員搶先於客戶交易,均非本案核心。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準