財富管理業務查核第 47 期 · No.58

假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類型基金,則某乙違反下列何種政策?

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正確答案:(B) 商品適合度政策

KYC所得的客戶風險屬性必須與商品風險等級相配,某甲為風險趨避者、不願承擔任何損失,某乙卻僅以新興市場基金近期績效表現優異為由積極推介此高波動商品,屬典型的商品與客戶屬性錯配,違反(B)商品適合度政策,故答案為(B)。(A)勤勉政策規範的是盡責處理與適時說明;(C)利益衝突禁止政策針對自身與客戶利益相衝突之情形;(D)優先交易禁止政策則禁止從業人員搶先於客戶交易,均非本案核心。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核》第 47 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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