財富管理業務查核第 49 期 · No.50

銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列敘述何者錯誤?

看正解與 AI 白話詳解

正確答案:(C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量

薪酬制度若以佣金多寡為唯一考量,將直接誘使理財業務人員為衝高佣金而不當推銷高佣商品,正是內線交易及利益衝突防範機制所要杜絕的誘因,故(C)敘述錯誤、答案為(C);適當作法是併計客戶滿意度、法遵與稽核結果等非財務指標。(A)員工接受禮品或招待時應申報;(B)推介商品不得以佣金多寡為考量;(D)理財業務人員不得要求、期約或收受不當金錢,三者都是正確的防範機制。

內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準

題目來源:財團法人台灣金融研訓院(金研院,TABF)公布之《銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核》第 49 期官方試題,官方以 PDF 形式公布試題與解答。本站將其整理為結構化網頁並附 AI 白話詳解;答案一律以官方公布之解答為準,如發現疑義,請附本頁網址來信 support@haopass.com,我們會查證更正。 → 前往官方考試頁查證

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