財富管理業務查核第 49 期 · No.50
銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列敘述何者錯誤?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量
薪酬制度若以佣金多寡為唯一考量,將直接誘使理財業務人員為衝高佣金而不當推銷高佣商品,正是內線交易及利益衝突防範機制所要杜絕的誘因,故(C)敘述錯誤、答案為(C);適當作法是併計客戶滿意度、法遵與稽核結果等非財務指標。(A)員工接受禮品或招待時應申報;(B)推介商品不得以佣金多寡為考量;(D)理財業務人員不得要求、期約或收受不當金錢,三者都是正確的防範機制。
內容更新:2026-07-17 · 答案以官方公布解答為準