財富管理業務查核第 49 期 · No.58
有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟?
看正解與 AI 白話詳解
正確答案:(A) 綠燈交易
產品適合度用紅黃綠燈分級管理風險,綠燈代表客戶屬性與商品風險相符、屬正常可承作交易,不必額外揭露或踐行特別程序,故選(1)。黃燈、橘燈、紅燈代表適合度落差由小到大,須加強揭露、補件、主管覆核甚至不得承作,程序愈嚴。
內容更新:2026-07-07 · 答案以官方公布解答為準
正確答案:(A) 綠燈交易
產品適合度用紅黃綠燈分級管理風險,綠燈代表客戶屬性與商品風險相符、屬正常可承作交易,不必額外揭露或踐行特別程序,故選(1)。黃燈、橘燈、紅燈代表適合度落差由小到大,須加強揭露、補件、主管覆核甚至不得承作,程序愈嚴。
內容更新:2026-07-07 · 答案以官方公布解答為準