備考指南 · GUIDE
證券投資與財務分析
怎麼準備才有效率
證券投資與財務分析是證券商業務員資格測驗的兩科之一,考投資學與財務分析:證券市場、債券與股票評價、風險與報酬、投資組合、財務報表與財務比率。全卷 50 題、90 分鐘,特色是有相當比例的計算題(債券評價、本益比、CAPM、財務槓桿指數、財務比率)——公式要會套、數字要算對,是這科的分水嶺。
報名與考試資訊
主辦單位為財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會(證基會,SFI);證基會官網線上報名,筆試與電腦應試皆可;歷屆試題與解答於官網公布(僅保留近 2 次)。考試梯次:每年約三次筆試(115 年:4/12、8/2、12/6),另有電腦應試場次,以證基會官網為準。。全卷 50 題單選、90 分鐘、合格標準為兩科合計 140 分且單科不低於 50 分。 官方資訊請以 主辦單位官網 為準。
讀書策略
- 先把計算題的公式庫練到反射:債券評價(價格與殖利率反向)、股票評價(本益比、股利折現)、CAPM(要求報酬率 = 無風險利率 + β×風險溢酬)、財務比率(流動、速動、週轉、ROE/ROA)。
- 財務分析抓「一張報表、三類比率」:資產負債表與損益表的科目歸屬,搭配償債能力、經營能力、獲利能力比率,固定考,整理成表最有效率。
- 投資組合與風險:兩資產組合的期望報酬與變異數、相關係數對分散風險的影響、財務槓桿指數(ROE÷ROA)是常見計算題型,反覆練代數字。
- 計算題別只背答案——用 AI 詳解看懂每一步算式,考場才改得動數字;本站投資與財務分析科的計算題詳解均列出算式與逐步推導。
章節分佈
本站題庫依官方單元分為 12 章:
?
常見問題
證券投資與財務分析怎麼計分?
全卷 50 題單選,每題 2 分,滿分 100 分,測驗 90 分鐘。與證券交易相關法規與實務兩科兩科合計 140 分且單科不低於 50 分即合格。
這科有計算題嗎?
有。歷屆固定出現債券評價、本益比、CAPM 要求報酬率、財務比率、財務槓桿指數等計算題,佔一定比例。本站計算題的 AI 詳解都列出算式與逐步推導,幫你把公式套熟。
計算題可以帶計算機嗎?
可以。測驗允許使用簡易型計算機;平時練習就用計算機把債券、報酬率、比率的按鍵流程練順,考場才不會卡時間。
投資學和財務分析哪部分好拿分?
財務比率與財務報表題觀念穩定、重複性高,是相對好拿的分;投資學的評價與投資組合計算較吃公式熟練度。建議先把財務分析與基本評價鞏固,再攻投資組合與 CAPM。
內容更新:2026-07-08 · 考試資訊請以主辦單位官方公告為準