第一節
怎麼準備才有效率

高齡金融規劃顧問師是中華民國信託業商業同業公會為因應台灣超高齡社會而設立的專業資格,委託台灣金融研訓院辦理測驗。它與其他金融證照最大的不同有兩點:一是「必須先修課才能報考」——須完成信託公會認可之 72 小時(9 系列)認證課程;二是「分節不分科」——兩節共用同一套命題範圍,卷面只標「第一節/第二節」而沒有科目名。第一節全卷 60 題,第 1–40 題每題 1.5 分、第 41–60 題每題 2 分,測驗 90 分鐘,兩節成績平均達 70 分(含)以上才算合格。內容橫跨醫療照護常識、老人福利與意定監護法制、安養信託契約實務與高齡金融商品,是信託系從業人員最自然的加值路線。

報名與考試資訊

主辦單位為台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理;須先完成信託公會認可之 72 小時(9 系列)認證課程始得報考;已具信託業業務人員或投信投顧業務員資格者可折抵為 56 小時。金研院官網線上報名;歷屆試題與解答於官網公布(僅保留近 3 期)。考試梯次:每年約二至三期,以金研院官網公告為準。全卷 60 題單選、90 分鐘、合格標準為兩節成績平均達 70 分(含)以上。 官方資訊請以 主辦單位官網 為準。

讀書策略

• 先讀「對高齡者的基本認知」建立底層語彙:失智症四大類型與病程差異、MMSE/CDR 等評估工具、ADL 與 IADL 的區別——這些名詞在後面的法規題與案例題會反覆出現,先弄懂比後面硬背省力。
• 法制三塊分開讀再合起來:老人福利法與長照服務法(行政面)、民法的意定監護與輔助/監護宣告(能力面)、信託法與信託業法(工具面)。考題最愛問「這個情境該用哪個制度」,把三者的啟動時點與適用對象排成一條時間軸最有效。
• 安養信託是全卷核心:契約當事人架構(委託人/受託人/受益人/信託監察人)、給付方式(定期給付、醫療支出實支實付)、與保險金信託/以房養老的搭配,務必逐題刷熟。
• 課稅規定用「誰課、什麼時點課」兩個問題定位:信託成立、存續期間孳息、信託終止歸屬,分別對應贈與稅、所得稅與遺產稅,把三個時點的稅目背成一張表就能穩拿分。
• 卷末 57–60 題為【案例】題組題:同一段長情境連問四題,建議留最後 20 分鐘專攻,先讀題目再回頭掃案例,避免被冗長敘述吃掉時間。

章節分佈

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