第二節
怎麼準備才有效率

高齡金融規劃顧問師資格測驗第二節與第一節同屬一場測驗、共用同一套官方命題範圍(分節不分科),獨立成卷 60 題、90 分鐘,第 1–40 題每題 1.5 分、第 41–60 題每題 2 分,與第一節平均達 70 分(含)以上為合格。報考同樣須先完成信託公會認可之 72 小時(9 系列)認證課程。實務上兩節難以事先預測哪一節偏法規、哪一節偏商品——命題範圍相同,因此最有效率的準備法是把兩節歷屆題一起刷,當成同一個題庫的兩半。

報名與考試資訊

主辦單位為台灣金融研訓院(金研院)受中華民國信託業商業同業公會委託辦理;須先完成信託公會認可之 72 小時(9 系列)認證課程始得報考;已具信託業業務人員或投信投顧業務員資格者可折抵為 56 小時。金研院官網線上報名;歷屆試題與解答於官網公布(僅保留近 3 期)。考試梯次:每年約二至三期,以金研院官網公告為準。全卷 60 題單選、90 分鐘、合格標準為兩節成績平均達 70 分(含)以上。 官方資訊請以 主辦單位官網 為準。

讀書策略

• 把第一節與第二節的歷屆題視為同一題庫交叉對刷:命題範圍相同,同一考點常在不同節換個問法出現,對刷能快速抓出自己真正沒懂的概念。
• 章節優先序建議:安養信託契約與高齡金融應用 → 信託重要法規與信託實務 → 高齡者相關法規 → 民法相關規範 → 信託課稅,前兩章是全卷的骨幹。
• 高齡金融商品要能互相比較:安養信託、保險金信託、以房養老(逆向抵押)、留房養老、年金保險——各自解決什麼需求、資金流向誰、風險落在哪一方,列成對照表最省力。
• 「信託業高齡金融特色商品與趨勢」章多為政策與實務動態題(信託 2.0、高齡金融友善服務、預開型信託),讀熟主管機關的政策脈絡即可穩拿。
• 卷末 57–60 題【案例】題組:一段完整規劃情境連問四題,先看四題問什麼、再回頭讀案例,並注意題組內各題常分別測「制度選擇」「當事人角色」「稅務時點」「風險控管」四個不同面向。

章節分佈

本站題庫依官方單元分為 9 章: