歷屆試卷 · PAST PAPER
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核法規
第 48 期
整卷 50 題,依題號排列。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01依「金融控股公司法」規定，下列何者與甲非同一關係人？基本法令及行政規章→02依銀行法所稱之「授信」，不包括下列何種業務？基本法令及行政規章→03依「金融控股公司法」規定，下列何者不屬於該法之金融機構？基本法令及行政規章→04依銀行法規定，因自用住宅放款及消費性放款而徵取之保證人，其保證契約自成立之日起，有效…基本法令及行政規章→05依銀行法規定，商業銀行投資每一非金融相關事業金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已…基本法令及行政規章→06依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核報告及其工作底稿應…基本法令及行政規章→07依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行業內部控制制…基本法令及行政規章→08依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關總稽核之解聘或調職，下…基本法令及行政規章→09依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業為符合法令之遵循，應…基本法令及行政規章→10依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，每年銀行年度財務報表由會計…基本法令及行政規章→11依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→12金融機構運鈔車之使用及裝置應注意安全及符合內部控制原則，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→13金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列…基本法令及行政規章→14某公司受託處理銀行委外業務，應符合相關規定，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→15依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，電子銀行業務之訊息傳輸途徑不包括…基本法令及行政規章→16依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外事項，不包…基本法令及行政規章→17金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形，若有疑似洗錢…基本法令及行政規章→18有關「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」訂立之目的，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→19各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時，無論歹徒是否得逞，應立即循各金融機構內…基本法令及行政規章→20依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，非金融聯合徵信中心會員之金融機構，對詐騙…基本法令及行政規章→21下列何者非屬信用卡收單機構之業務？基本法令及行政規章→22依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→23依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，下列何者為間接授信？基本法令及行政規章→24有關「中華民國銀行公會會員徵信準則」各條款所稱之「總授信金額」，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→25銀行從事有追索權應收帳款承購業務，其提列備抵呆帳應以下列何者為基準？基本法令及行政規章→26指定銀行受理匯入匯款解付時，結售金額達新臺幣五十萬元以上者，「外匯收支或交易申報書」…基本法令及行政規章→27衍生性金融商品業務依規定應訂定之作業準則項目，下列何者非屬之？基本法令及行政規章→28依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權…基本法令及行政規章→29票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機…基本法令及行政規章→30依「證券交易法」規定，持有該公司之股票超過百分之十之股東，實際知悉發行股票公司有重大…基本法令及行政規章→31依主管機關規定，票券金融公司投資單一企業所發行之公司債，其原始取得成本總餘額至多不得…基本法令及行政規章→32有關金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動時，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→33下列何者非屬金融服務業應依各類金融商品之特性向金融消費者說明之重要內容？基本法令及行政規章→34有關金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品之契約前，應遵循之規範，不包括下列何者？基本法令及行政規章→35「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」所稱「投資型金融商品或服務」，不包…基本法令及行政規章→36依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」，下列何者應執行董事會所核准之…基本法令及行政規章→37內部自行查核工作應由下列何者辦理最恰當？基本法令及行政規章→38前一年度經會計師查核簽證之資產總額達新臺幣一兆元以上之銀行業者，其法令遵循部門主管及…基本法令及行政規章→39有關信用卡申請書上另行附加勾選其他非經客戶同意申請之卡片，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→40為避免理財專員不當取得客戶網路銀行密碼代客戶從事交易，下列控管措施何者錯誤？基本法令及行政規章→41各發卡機構於核給信用卡預借現金額度時，應審核之事項，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→42金融機構受理警察機關查詢客戶存放款資料，其來文除應表明係為偵辦刑事案件需要，註明案由…基本法令及行政規章→43依金管會規定，金融機構若發現有「警示帳戶衍生之管制帳戶」，應立即予註記外，並應採取下…基本法令及行政規章→44依主管機關規定，金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜？基本法令及行政規章→45依「金控公司建置資料庫有關保密義務相關規範」規定，金融控股公司要求子公司將其業務資料…基本法令及行政規章→46下列何者非屬銀行法第 33 條第 2 項所規定之「授信條件」？基本法令及行政規章→47銀行法第 33 條第 2 項所稱授信總餘額，係指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上…基本法令及行政規章→48依銀行法規定，銀行對其利害關係者所為擔保授信，其中對同一法人之擔保授信總餘額，至多不…基本法令及行政規章→49依銀行法規定，銀行對同一公營事業之授信限額，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→50依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構出售不良債權時，下列何者得參與議價…基本法令及行政規章→