歷屆試卷 · PAST PAPER
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核法規
第 47 期
整卷 49 題,依題號排列。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01銀行對遠期匯票或本票，以折扣方式預收利息而購入者，稱為下列何種業務？基本法令及行政規章→02某商業銀行之主要股東甲，其家族成員包括甲之父親、甲妻及未成年子女乙、丙均持有該銀行之…基本法令及行政規章→03針對借款人所提質物或抵押物之放款值，下列何者不是銀行覈實決定之依據？基本法令及行政規章→04依「金融控股公司法」規定，金融控股公司所有子公司對同一法人為授信交易合計達主管機關規…基本法令及行政規章→05依銀行法規定，商業銀行投資非金融相關事業之總額不得超過投資時淨值之百分之多少？基本法令及行政規章→06依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行年度財務報表…基本法令及行政規章→07依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核人員應具備條件…基本法令及行政規章→08依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，主管機關若發現銀行委託之會…基本法令及行政規章→09依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，在銀行自行查核制度中，下列…基本法令及行政規章→10依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不符合銀行業內部稽…基本法令及行政規章→11依「銀行業公司治理實務守則」規定，已選任獨立董事之銀行業，除經主管機關核准者外，應提…基本法令及行政規章→12金融機構辦理出租保管箱業務，有關放置保管箱處所及應裝設錄影監視系統，下列敘述何者錯誤…基本法令及行政規章→13依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，有關逾期放款及催收款…基本法令及行政規章→14依主管機關規定，金融機構自動櫃員機(ATM)及週遭監視之錄影帶應暫行保存幾個月以上，…相關函令→15依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，運用自動櫃員機(CD/ATM)處…基本法令及行政規章→16有關「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」之適用金融機構，不包括下列何者…基本法令及行政規章→17為防範人頭帳戶從事犯罪，銀行於受理客戶開立存款戶時，應查核客戶身分，其作業流程，下列…相關函令→18下列何者非屬「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」所稱詐騙案件？基本法令及行政規章→19依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報作業判斷方式，下列何者程序正確？基本法令及行政規章→20依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事…基本法令及行政規章→21依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日起，多少日內經…基本法令及行政規章→22依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，信用卡發卡…基本法令及行政規章→23匯款人以新臺幣結購辦理匯出匯款，結購金額未達新臺幣多少元時，免填寫「外匯收支或交易申…基本法令及行政規章→24指定銀行於輔導申報人填寫外匯收支或交易申報書之敘述，下列何者錯誤？基本法令及行政規章→25依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣…基本法令及行政規章→26銀行辦理無追索權之應收帳款承購業務，其由應收帳款承購商或保險公司保證者，因買方之原因…基本法令及行政規章→27王小明為大大銀行之負責人，下列何者非屬大大銀行可投資之有價證券？基本法令及行政規章→28有關銀行辦理結構型商品之敘述，下列何者錯誤？基本法令及行政規章→29依「票券金融管理法」規定，票券商業務人員須向下列何者登記，否則不得執行職務？基本法令及行政規章→30票券商辦理非公司組織之公營事業機構何項業務時，不須辦理徵信調查？基本法令及行政規章→31依規定，短期票券集中保管機構對參加人之帳簿與其送存及交割之憑證，應自登載日起，至少保…基本法令及行政規章→32依金融消費者保護法規定，金融消費者不接受金融服務業對爭議處理結果，得於收受處理結果之…基本法令及行政規章→33金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有之情事，不包括下列何者？基本法令及行政規章→34銀行業提供投資型金融商品，於訂立契約前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，其中「瞭解金…基本法令及行政規章→35金融服務業提供之金融商品屬複雜性高風險商品者，依規定錄音或錄影內容至少應保存多久期間…基本法令及行政規章→36依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應維持權責劃分、…基本法令及行政規章→37依銀行法第七條有關活期存款依約定方式提取存款之規範規定，金融機構得與客戶約定之轉帳方…基本法令及行政規章→38有關銀行業應由總機構指定單位負責檢舉案件之受理及調查，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→39依規定，信用卡發卡機構辦理發卡業務時，有關得於申請書上另行附加勾選其他非經客戶同意申…基本法令及行政規章→40有關銀行對理專之人事管理制度，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→41信用卡每期最低應繳金額至少應包含之項目，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→42有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→43依金管會規定，金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後，應立即向下列何者通…相關函令→44依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應指定一何職級之人員專責…相關函令→45有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→47依主管機關規定，下列何者應計入銀行法第 33 條規定之授信限額及授信總餘額內？基本法令及行政規章→48銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業…基本法令及行政規章→49有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→50依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構標售不良債權之公告，須刊登於所屬業…基本法令及行政規章→