歷屆試卷 · PAST PAPER
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核法規
第 49 期
整卷 50 題,依題號排列。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01下列何者不是銀行法所稱「同一關係人」之範圍？基本法令及行政規章→02依金融控股公司法所規定之罰鍰及費用，經主管機關限期繳納而屆期不繳者，自逾期之日起，按…基本法令及行政規章→03依銀行法規定，下列何者為銀行辦理貼現之票據？基本法令及行政規章→04下列何者屬銀行法所稱擔保授信之擔保？基本法令及行政規章→05依「金融控股公司法」規定，金融機構轉換為金融控股公司時，同一人或同一關係人單獨、共同…基本法令及行政規章→06依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核報告及其工作底稿留…基本法令及行政規章→07依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核單位應隸屬於下…基本法令及行政規章→08依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業遵循法令單位應訂定法…基本法令及行政規章→09依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核報告於查核結束日起…基本法令及行政規章→10依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業單位已辦理法令遵循…基本法令及行政規章→11依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，首次擔任銀行國內營業單位之…基本法令及行政規章→12金融機構辦理出租保管箱業務，放置保管箱處所應於何時裝置定時密碼鎖？基本法令及行政規章→13對可能遭盜錄之金融卡或信用卡資料，屬本行客戶者，金融機構應優先採取下列何項措施以避免…基本法令及行政規章→14有關銀行作業委託他人處理，受委託機構之行為，下列何者正確？基本法令及行政規章→15依財政部函釋，銀行將代客開票（支票、匯票）作業委外處理，若受託機構有違法情事致銀行客…相關函令→16依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，有關網際網路之低風險性交易金額之…基本法令及行政規章→17依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→18金融機構辦理開戶時應注意防範歹徒以人頭或變造身分證開立存款帳戶情事，下列敘述何者錯誤…基本法令及行政規章→19金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易，應切實登記提款人之資料，下列何者錯…基本法令及行政規章→20依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報系統分為幾部分通報圈？基本法令及行政規章→21依「信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項」規定，信用卡業務機構應於每會計年度終…基本法令及行政規章→22依「信用卡業務機構管理辦法」規定，專營信用卡業務機構辦理發卡或收單業務時，有下列何種…基本法令及行政規章→23未領有臺灣地區居留證者辦理外匯結購，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→24銀行辦理有追索權應收帳款承購業務，授信對象為下列何者？基本法令及行政規章→25依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，企業授信戶之中長期授信，其總授信金額（含歸戶…基本法令及行政規章→26依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，中小企業總授信金額最多在新臺幣幾百萬元以下，…基本法令及行政規章→27有關銀行依照部位性質分別訂定衍生性金融商品部位之評價頻率，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→28依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總…基本法令及行政規章→29依「票券金融管理法」規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等…基本法令及行政規章→30依「短期發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法」之規定，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→31依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定，票券商業務人員有異動者，票券商應於異動後多…基本法令及行政規章→32依金融消費者保護法規定，有關金融服務業對消費者之責任，及與其訂定提供金融商品之契約時…基本法令及行政規章→33金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守之原則，下列敘述何者正確？基本法令及行政規章→34依「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」規定，銀行業提供投資型金融商品前…基本法令及行政規章→35依「金融消費者保護法」規定，金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴，金…基本法令及行政規章→36依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」 ，下列何者不符合有效的內…基本法令及行政規章→37銀行業總機構法令遵循單位之法令遵循主管，得監督及指揮下列哪一單位？基本法令及行政規章→38依主管機關規定，金融機構不得與客戶概括授權將活期存款轉入下列何者存款帳戶？基本法令及行政規章→39銀行對理財專員之內部稽核，應強化查核篩選原則及頻率，並將下列何者納為專案查核或加強查…基本法令及行政規章→40有關防範理專舞弊措施，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→41信用卡每期最低應繳金額至少應包含當期一般消費之百分比為何？基本法令及行政規章→42警察機關因偵辦刑事案件需要，行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料，下列敘述何者…基本法令及行政規章→43依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，…基本法令及行政規章→44為確保資料之即時性，金融聯合徵信中心接獲通報「警示帳戶」資料，應多久之內將資料轉入「…基本法令及行政規章→45金融機構應於通報重大偶發事件之次日起，幾個營業日內函報詳細資料或後續處理情形？基本法令及行政規章→46下列何者應計入銀行法第 33 條第 2 項規定之授信總餘額？基本法令及行政規章→47依銀行法第 32 條第 1 項規定，銀行不得對其辦理授信之職員有利害關係者為無擔保授…基本法令及行政規章→48依銀行法第 32 條第 3 項主要股東之定義，其所稱之股份係指下列何者？基本法令及行政規章→49有關銀行法第 12 條之 1 所稱「自用住宅放款」之條件，下列敘述何者錯誤？基本法令及行政規章→50有關金融機構出售不良債權時，下列何者得參與議價或投標？基本法令及行政規章→