歷屆試卷 · PAST PAPER
理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務
第 47 屆
整卷 49 題,依題號排列。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
02下列何項將影響個人資產負債表中之淨值？ A.以存款帳戶餘額清償貸款 B.以部份付現、…家庭財務報表的編製與分析→03銀行辦理財富管理業務，應充分了解客戶，有關其作業準則，下列何者錯誤？客戶屬性與理財規劃→04診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分，下列何項工作在此階段完成？I.確認投資…理財規劃的步驟→05下列哪一種保險會產生資產累積效果？全方位理財規劃→06如果借入利率 8％的小額信用貸款來償還 18％的信用卡負債，此種理財行為會造成個人資…理財規劃的計算基礎→07下列何者為淨值成長率公式？家庭財務報表的編製與分析→08小鍾月薪 10 萬元，每月之薪資所得扣繳 1.3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及…家庭現金流量管理→09小明目前淨資產為 400 萬元，假設年投資報酬率為 8%，而目前年支出為 200 萬…家庭現金流量管理→10小陳家庭的年基本支出為 40 萬元，而家庭年收入為 100 萬元，年消費支出為 90…家庭現金流量管理→11張先生投資經營一家餐廳，總共投資新台幣 1,000 萬元，其中固定資產投資（含裝潢）…理財規劃的計算基礎→12B 君每月固定薪資 10 萬元，每月生活費用為 4 萬元，30 年房貸，每月攤還本利…家庭現金流量管理→13商店收入的 60%是估計的進貨成本，每月租金等雜費為 3 萬元，月收入為 20 萬元…家庭現金流量管理→14針對房貸負擔，應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險，萬一保險事故發生，可用理賠金還…購屋規劃→15理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶，應建議下列何項行為？客戶屬性與理財規劃→16有關複利現值係數與複利終值係數，下列敘述何者正確？理財規劃的計算基礎→17某甲投資股票，第一年股價由投資時的$120 漲到$170，第二年股價由$170 跌到…理財規劃的計算基礎→18每年投資 7.2 萬元，若 20 年期間的年投資報酬率均為 5%，屆時可累積的金額為…理財規劃的計算基礎→19假設臺灣銀行的定存利率為 3％，某台灣股票基金的年報酬率為 10％，標準差為 20％…投資規劃→20王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金，其於第 1 年年底投資 10 萬元，第…理財規劃的計算基礎→21假設預期報酬率 4%下，小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計…理財規劃的計算基礎→22有關子女教育金規劃的概念，下列何者錯誤？子女教育金規劃→23陳先生準備 15 年後提供 200 萬元子女教育基金，目前手上有 50 萬元將作為投…子女教育金規劃→24王家夫妻二人稅前年薪合計為 300 萬元（適用 30%所得稅率），每個月房租及生活費…全方位理財規劃→25有關不動產估價方法，下列敘述何者錯誤？購屋規劃→26目前我國自用住宅購屋借款全年利息支出（減除儲蓄投資特別扣除額的部分），可扣除上限為多…稅務規劃→27有關房屋貸款之敘述，下列何者錯誤？購屋規劃→28小方申請房屋貸款 360 萬元，年利率 5%，期間 10 年，採本金平均攤還法按月共…購屋規劃→29某房地產總價 800 萬元，可貸款 500 萬元，房貸利率 6%，若自備款的機會成本…購屋規劃→30阮小姐目前年收入為 80 萬元，淨資產 150 萬元，計劃於 3 年後購屋。今其除淨…購屋規劃→31假設房屋鑑價費用 5,000 元，代償費用 10,000 元，代書費用（包括設定及塗…購屋規劃→32小儀計畫以勞工首次購屋貸款貸 250 萬元，年利率 3%，信用貸款 100 萬元，年…購屋規劃→33依勞工退休金條例規定，雇主每月負擔之勞工退休金提撥率，不得低於勞工每月工資之多少比率…退休規劃→34有關勞工退休金條例規定，下列敘述何者錯誤？退休規劃→35被保險人於 98 年 1 月 1 日勞工保險條例施行前有保險年資者，在符合請領資格規…退休規劃→36一個完整的退休規劃，應包括工作生涯設計、退休後生活設計及自籌退休金部份的儲蓄投資設計…退休規劃→37某甲即將退休，目前年所得為 30 萬元，假設退休後之所得替代率為 70%，安全支用率…退休規劃→38假設儲蓄投資報酬率等於通貨膨脹率，王先生現年 45 歲，無積蓄，每年儲蓄率為 40%…退休規劃→39小王目前 30 歲，打算 60 歲退休，希望退休後生活水準為工作期之 80%並維持到…退休規劃→40「央行提高存款準備率」，對股票市場的投資人而言，此種風險為下列何者？投資規劃→41證券市場線是在表達預期報酬率與下列何者的關係？投資規劃→42有關投資組合與投資策略，下列何者錯誤？投資規劃→43有關定期定額投資基金策略，下列敘述何者錯誤？投資規劃→44小明所持有之投資組合包含甲、乙兩種股票，其比重各占 30%及 70%，標準差分別為 …投資規劃→45某股東以每股 100 元買入股票，持有一段時間後便以每股 110 元售出。該股東曾在…投資規劃→46在投資組合保險策略中，起始資產市值為 100 萬元，可接受的總資產市值下限為 80 …投資規劃→47被繼承人死亡前二年贈與特定人之資產，於死亡後仍應併入遺產總額課徵遺產稅，下列何者不屬…稅務規劃→48申報個人綜合所得稅時，可列為「列舉扣除額」之項目中，不包括下列何者？稅務規劃→49依遺產與贈與稅法規定，被繼承人死亡前二年內贈與被繼承人之子女的財產，已繳納贈與稅，下…稅務規劃→50目前手上有 30 萬元，投資在投資報酬率為 3%的定存，想在 3 年後不用貸款買一部…理財規劃的計算基礎→