歷屆試卷 · PAST PAPER
理財規劃人員專業能力測驗——理財規劃實務
第 48 屆
整卷 50 題,依題號排列。點任一題看正解與 AI 白話詳解。
01銀行辦理財富管理業務，涉及外匯業務之經營者，應經下列何者之同意？理財規劃概論→02下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律？理財規劃概論→03理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？客戶屬性與理財規劃→04有關編製家庭財務報表，下列敘述何者錯誤？家庭財務報表的編製與分析→05有關會計科目借貸方之敘述，下列何者正確？家庭財務報表的編製與分析→06有關資產成長率之敘述，下列何者錯誤？家庭財務報表的編製與分析→07在編製家庭收支儲蓄表時，下列何項屬於非消費支出？家庭財務報表的編製與分析→08下列何者不是衡量個人生涯階段財務適足性的指標？家庭財務報表的編製與分析→09小王年收入 200 萬元，年支出 150 萬元，毛儲蓄 50 萬元，生息資產 100…家庭財務報表的編製與分析→10張先生目前年收入為 150 萬元，年支出為 120 萬元，毛儲蓄為 30 萬元，生息…家庭財務報表的編製與分析→11儲備緊急預備金的形式，以下列何者為佳？家庭現金流量管理→12陳先生每月平均收入為 10 萬元，其每月基本支出 5 萬元，今計劃達成儲蓄購屋頭期款…家庭現金流量管理→13張先生原有本金 100 萬元，另信用貸款 300 萬元，全部投資於某金融商品，假設貸…理財規劃的計算基礎→14有關家庭成熟期的資產狀況，下列敘述何者正確？客戶屬性與理財規劃→15針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？全方位理財規劃→16有關運用全現金法及自有資金法，在計算借款投資的報酬率，下列敘述何者錯誤？理財規劃的計算基礎→17在下列攤還方式下，何者可採年金方式計算？購屋規劃→18總報酬率（不為零）與投資年數相同時，有關複利年平均報酬率與單利年平均報酬率之敘述，下…理財規劃的計算基礎→19期初投資一筆錢經若干年後，計算包括本金及利息或資本利得所累積金額，其計算方式應採用下…理財規劃的計算基礎→20小李原有本金 50 萬元，另信用貸款 200 萬元，全部投資於某金融商品，倘貸款年利…理財規劃的計算基礎→21甲公司發行五年期面額一百萬元不付息債券，目前市場利率 4%，則此一債券目前市價約為何…理財規劃的計算基礎→22張三每年存三年期固定利率存款 50 萬元，第一年存款收益率為 8%，利率每年下降 2…理財規劃的計算基礎→23有關子女養育與教育金規劃，下列敘述何者錯誤？子女教育金規劃→24張太太擬出外上班，如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000…家庭現金流量管理→25林小姐高中畢業後即投入職場，平均年收入為 30 萬元，工作 34 年後退休。其同學王…客戶屬性與理財規劃→26有關契稅，下列敘述何者正確？購屋規劃→27某甲從事傳銷業，常有額外收入來源，欲貸款購屋且希望利息費用能盡量低，則他應選擇的房貸…購屋規劃→28有關抵利型房貸，下列敘述何者錯誤？購屋規劃→29小張有一市價 1,200 萬元的房屋，想在 10 年後換購目前市價 2,000 萬元…購屋規劃→30小王向銀行辦理房屋貸款 400 萬元，貸款年率 6%，期限 20 年，按年本利平均攤…購屋規劃→31小鄭申請房屋貸款 300 萬元，年利率 6%，期間 10 年，採本利平均攤還法按年清…購屋規劃→32店面與辦公大樓估價時通常採收益還原法，若台北市某辦公大樓樓層面積 150 坪，每月淨…購屋規劃→33有關勞工退休金條例規定，下列敘述何者錯誤？退休規劃→34下列何者非屬國民年金保險的給付項目？退休規劃→35某甲目前月薪為 5 萬元，每月支出 4 萬 6 千元，打算 20 年後退休，預計退休…退休規劃→36王君現年 40 歲，每年投資 50 萬元，年投資報酬率為 3%，在不考慮通貨膨脹下，…退休規劃→37陳君現年 40 歲，希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金，其目前有…退休規劃→38小王申請房屋貸款 400 萬元，寬限期 2 年，採 1 年期平均定儲利率加碼 2%浮…購屋規劃→39下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素？退休規劃→40下列何者投資工具較適合風險矩陣中，長資金運用期、低風險偏好者？投資規劃→41假設無風險利率為 2%，A 股票的貝他係數為 1.1，股票市場的報酬率為 8%，根據…投資規劃→42依據公式 K = m ×（V - F）制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數 m …投資規劃→43胡叔叔持有甲、乙兩家公司之股票，其比重分別為 80%及 20%，標準差分別為 10.…投資規劃→44當景氣向上機率為 40%時，基金 A 預期報酬率 30%；景氣持平機率為 30%時，…投資規劃→45當整體股市人氣資金匯集時，應加重下列何種個股，較能突顯短期操作績效？投資規劃→46目前某一指數為 100 點，預期未來 3 個月達到 130 點的機率為 30%，跌到…投資規劃→47下列何者為我國綜合所得稅之最高稅率？稅務規劃→48下列何者不是所得稅法第十七條規範之「列舉扣除額」項目？稅務規劃→49根據「所得基本稅額條例」（最低稅負制），應計入個人基本所得額的項目，下列何者錯誤？稅務規劃→50假設今年的投資報酬率為 6%，但是今年的通貨膨脹率為 2%，那麼你獲得的實質報酬率約…理財規劃的計算基礎→